Le cabinet
Votre conseiller en gestion de patrimoine à Bayonne
Morgane REBUJENT, ancienne sportive de haut niveau, est gérante du cabinet Morgane Rebujent Conseil & Patrimoine, implanté sur la Côte Basque et intervenant sur l’ensemble du territoire français.
Mon cabinet de conseil se distingue par une approche personnalisée et indépendante, visant à répondre au mieux aux besoins spécifiques de chacun de mes clients particuliers comme professionnels. Je mets un point d’honneur à comprendre vos besoins pour vous proposer des solutions adaptées et efficaces.
Pour cela, je travaille en collaboration avec des partenaires de confiance, soigneusement sélectionnés, afin de garantir à mes clients un accompagnement de qualité dans la gestion de leur patrimoine.
N’hésitez pas à me contacter pour discuter de vos projets et découvrir comment je peux vous aider à atteindre vos objectifs patrimoniaux.
Stratégie d'investissement
1
Une répartition stratégique des actifs entre l'immobilier, les actions, les obligations et d'autres solutions de diversification permet de limiter les risques tout en maximisant les rendements. La construction d’un portefeuille personnalisé, adapté au profil de risque du client, garantit un équilibre entre performance et protection face aux fluctuations des marchés.
2
Optimisation fiscale
La mise en place de stratégies fiscales, telles que l’utilisation de dispositifs de défiscalisation, l’assurance-vie ou encore la structuration des investissements, permet de réduire l’impôt sur le revenu et les plus-values. L’objectif : maximiser les gains nets après impôts et optimiser la rentabilité des investissements
Transmission et planification successorale
3
L’évaluation précise du patrimoine taxable permet d’identifier les actifs soumis aux droits de succession. Elle facilite également la transmission en anticipant les enjeux fiscaux et en respectant les souhaits du donateur.
Notre fonctionnement
Etude
de votre situation en intégrant tous les facteurs de votre environnement familial, professionnel, fiscal et juridique.
Propositions
de solutions en adéquation avec vos objectifs patrimoniaux
Entrée en relation
Bilan
Pour identifier avec précision vos attentes et l'état de vos actifs patrimoniaux
Stratégie
selon votre profil de risque
Suivi et actualisation
de vos investissements. Une veille permanente nous permet de saisir les opportunités du marché.
Nos domaines d'expertises
Vos garanties
La sécurisation de vos avoirs : tous les contrats sont ouverts directement auprès d'établissements dépositaires, assureurs, promoteurs et intermédiaires renommés, qui offrent de sérieuses garanties de réputation et de solvabilité.
La responsabilité Civile Professionnelle : nos activités de démarchage financier, de CIF (Conseiller en Investissements Financiers), de courtage d'assurance et de transactions immobilières sont couvertes par une assurance Responsabilité Civile et Professionnelle.
L'autonomie capitalistique du cabinet vous garantit des choix objectifs, adaptés à vos besoins. Nous sommes libres de sélectionner les solutions les plus compétitives en fonction de leurs qualités intrinsèques.
La transparence sur notre tarification : nous répondrons à toutes vos questions concernant la rémunération du cabinet sous forme d'honoraires et/ou de commissions.
Une méthodologie de travail claire et vertueuse : dans le cadre de notre activité réglementée, nous sommes tenus de respecter une procédure stricte de conseil, toujours dans votre intérêt et sur la durée.
PARTICULIERS
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Préparer votre retraite
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Investir dans le bancaire
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Préparer l'avenir avec l'assurance-vie
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Maximiser vos gains avec la capitalisation
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Optimiser votre fiscalité
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Optimiser votre rémunération
PROFESSIONNELS
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Optimiser la trésorerie d'entreprise
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Création d'une société civile
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Mise en place de l'Epargne salariale
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Préparer la transmission de l'entreprise
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Analyse et gestion bilantielle